1. Define tu presupuesto real, no solo el precio
El precio de compra es solo una parte. Antes de mirar casas conviene saber cuánto puedes pagar al mes de verdad, sumando HOA, seguro, impuesto predial y mantenimiento. En Florida el seguro y el impuesto pesan más que en otros estados, así que dos casas del mismo precio pueden tener costos mensuales muy distintos. Con nuestro sistema propio te mostramos esos números por propiedad antes de que te ilusiones con una.
2. Preaprobación (si vas a financiar)
Si vas a usar hipoteca, el primer paso es una preaprobación con un prestamista: revisan tus ingresos y crédito y te dicen hasta cuánto puedes pedir. Con la preaprobación en mano tu oferta es mucho más fuerte. Si compras al contado, no la necesitas, pero conviene tener una prueba de fondos.
- ·Convencional: enganche desde 3% a 20% según tu perfil.
- ·FHA: enganche desde 3.5% (para residencia principal).
- ·Comprador extranjero: préstamos de "foreign national" que suelen pedir 30%–40% de enganche.
3. Busca con criterio, no una selección
Aquí está la diferencia de cómo trabajamos. En vez de enseñarte tres casas, nuestro software revisa todas las propiedades del MLS que encajan con tu presupuesto y tus criterios, y tú decides sobre el mercado entero. Cada una llega con sus costos reales estimados. Marcas cuáles te gustan, cuáles descartas y cuáles quieres visitar.
4. Oferta, inspección y cierre
Cuando encuentras la casa, presentamos la oferta y negociamos por ti. Aceptada la oferta, entras en escrow: se hace la inspección de la vivienda (para que no compres problemas escondidos), la title company revisa el título y se coordina el cierre. Te acompañamos hasta la firma final y la entrega de llaves.
- ·Inspección: recomendada siempre, revela techo, plomería, eléctrico y estructura.
- ·Title company: verifica que el título esté limpio y gestiona el escrow.
- ·Cierre: firmas, pagas los closing costs (2%–5% del precio) y recibes las llaves.
Los pasos y cuánto suelen tardar
| Concepto | Rango estimado | Notas |
|---|---|---|
| Preaprobación | 1–3 días | Con un prestamista, si financias |
| Búsqueda y visitas | Variable | Con el software ves todo el mercado desde el día 1 |
| Oferta aceptada → escrow | 1–3 días | Negociación incluida |
| Inspección | 5–10 días | Periodo típico de inspección |
| Cierre (closing) | 30–45 días | Financiado; al contado puede ser más rápido |
Plazos generales de referencia; cada operación varía según prestamista, propiedad y negociación. No es asesoría legal ni fiscal.
Estándares generales de compra en Florida (reglas de préstamos, proceso de escrow y cierre). B&M Global Capital son agentes licenciados en Florida; coordinamos el cierre operativo pero no prestamos servicios legales ni fiscales. Brokered by Antorcha Real Estate Group.
Preguntas frecuentes
- ¿Cuánto me cuesta tener un agente que me represente al comprar?
- Nada. Los honorarios del comprador son $0: la comisión inmobiliaria la paga el vendedor, como es estándar en Estados Unidos. Tú solo asumes los costos de cierre normales, que te detallamos antes de ofertar.
- ¿Cuánto tarda comprar una casa en Florida?
- Desde que aceptan tu oferta, un cierre financiado suele tomar 30 a 45 días. Al contado puede ser más rápido. La parte de búsqueda depende de ti; con nuestro software ves todo el mercado que encaja contigo desde el primer día.
- ¿Necesito preaprobación antes de buscar?
- Si vas a financiar, sí conviene: hace tu oferta más fuerte y te dice tu presupuesto real. Si compras al contado, no la necesitas, pero sí una prueba de fondos.
- ¿Es obligatoria la inspección de la vivienda?
- No es obligatoria por ley, pero la recomendamos siempre. Revela problemas de techo, plomería, eléctrico o estructura que no se ven en las fotos y que pueden costarte miles después.
- ¿Atienden en español y para quien compra desde fuera de EE. UU.?
- Sí. Todo el proceso lo llevamos en español o inglés, y coordinamos la compra a distancia para quien no vive en Estados Unidos, desde la búsqueda hasta el cierre.